Главная | Уголовная ответственность за финансовое мошенничество

Уголовная ответственность за финансовое мошенничество

Ответственность за финансовое мошенничество по зарубежному уголовному законодательству Карпович О. Поэтому при разработке действующего УК РФ в сфере борьбы с экономической преступностью необходимо использовать зарубежный опыт.

Экономика как совокупность производственных отношений представляет собой народное хозяйство - сложную социальную систему, которая включает в себя как отношения, опосредованные частным правом частное хозяйство - домашнее, крестьянское, предпринимательское , так и отношения, опосредованные правом публичным государственное хозяйство - налоговые, бюджетные и иные финансовые отношения. Народное хозяйство никак не связано с социалистическим способом производства см.

Акционерные злоупотребления и роль акционерных компаний в народном хозяйстве.

Законодательная база

Именно это значение слова "хозяйство" мы имеем в виду, когда говорим о сельском, городском хозяйстве и т. Кроме того, термин "хозяйство" указывает на субъект экономической деятельности, его активную роль хозяйство должно быть чьим-то, причем этот кто-то должен быть хозяином, деятелем. Таким образом, преступления в сфере экономической деятельности - это преступления в сфере народного хозяйства хозяйственные преступления.

В том же смысле слово "хозяйство" используется и в иностранных языках в которых оно существует , например в немецком Wirtschaftskriminalit - хозяйственная преступность, Wirtschaftsstrafrecht - хозяйственное уголовное право.

Изучение зарубежного права открывает перед юристом новые горизонты, позволяет ему лучше узнать право своей страны, ибо специфические черты этого права особенно отчетливо выявляются в сравнении с другими системами. Основные правовые системы современности. Необходимость сравнительного исследования уголовно-правовых систем различных стран объясняется не только стремлением привнести новые знания в уголовно-правовую науку, но и возможностью отыскать и использовать удачные правовые приемы при совершенствовании национального законодательства.

Нельзя отрицать разнообразие обманных способов совершения мошенничества, а также отсутствие обобщающего определения их в уголовном законодательстве России.

История российского уголовного законодательства об ответственности за финансовое мошенничество

Анализ мошеннических приемов на основе исследования зарубежной уголовно-правовой регламентации мошенничества позволит сформулировать дефиницию "обман" применительно к российской финансовой сфере. Так, уголовное законодательство Голландии объединяет все виды преступлений, совершаемых с помощью обмана в том числе мошенничество. Раздел XXV Уголовного кодекса Голландии так и называется "Обман" и включает 18 статей, позволяющих привлекать к уголовной ответственности лиц, которые с целью получить незаконные доходы для себя или кого-нибудь других, присваивая ложное имя, или путем искусной уловки, или с помощью паутины лжи склоняют потерпевшего отказаться от собственности, сделать доступными данные, имеющие денежную стоимость в коммерции, принять на себя долг или отказаться от претензий ст.

УК Голландии устанавливает специальную ответственность за мошенничество в сфере государственных поставок. Уголовный кодекс Болгарии устанавливает ответственность за мошенничество в рамках раздела УК IV , в котором также объединены все запреты преступления, совершаемого при помощи обмана раздел IV "Обман": Кто с целью получения для себя или для другого лица имущественной выгоды введет кого-либо в заблуждение или поддержит имеющееся у него заблуждение и таким путем причинит ему или другому лицу имущественный вред, наказывается за обман лишением свободы до шести лет.

Кто с указанной целью использует заблуждение, неопытность или неосведомленность какого-либо лица и таким путем причинит ему или другому лицу имущественный ущерб, наказывается лишением свободы до трех лет. Обман, предусмотренный предыдущим абзацем, в маловажных случаях наказывается лишением свободы до одного года или исправительными работами". В соответствии со ст.

Суд может постановить конфискацию в пределах, не превышающих половины имущества виновного, и обязательное поселение.

Удивительно, но факт! Одной из причин прогрессирующей криминализации экономики, в том числе банковской сферы, сотрудники правоохранительных органов называют отсутствие должной правовой защиты частного бизнеса и интересов государства.

Использование документа, содержание которого является недостоверным, либо поддельного или фальсифицированного документа для противозаконного получения чужого движимого имущества с намерением его присвоить наказывается лишением свободы до восьми лет ст.

В современном английском законодательстве существует ряд преступлений, связанных с мошенничеством.

Удивительно, но факт! Итог один — ни денег, ни желаемого результата.

Fraud and Crime, LLP Оксфордский словарь по праву г. В английской уголовно-правовой теории отсутствует единство взглядов на уголовно-правовое понятие мошенничества, и в этом смысле в словаре к мошенничеству можно отнести следующие виды преступного поведения: Oxford University Press, То есть это вид преступлений, основным способом совершения которых являются обман, бесчестность и действия, осуществляемые обманным путем, посредством которого совершаются посягательства на собственность или иные права, принадлежащие государству, физическим и юридическим лицам.

В английской уголовно-правовой доктрине выделяются разные виды обмана, сопровождающие мошеннические действия, характеризующиеся следующим: Если утверждение было правдивым, лицо не может быть признано виновным в преступлении; умышленный или грубо неосторожный характер.

Удивительно, но факт! Статья той же главы предусматривает квалифицированный вид мошенничества "с применением насилия для сокрытия украденного, оказания сопротивления задержанию или уничтожению улик", который карается лишением свободы на срок от трех до десяти лет.

Простой неосторожности carelessness или небрежности недостаточно, чтобы лицо было признано виновным в преступлении, при этом если обвиняемый считает свое утверждение правдивым, то он не является проявившим небрежность, насколько бы неразумным ни было его утверждение; обман может быть выражен в словах или в поведении.

Бездействие составляет преступление только в случаях, когда совершение определенных действий входило в обязанности виновного лица; обман может быть выражен путем подразумеваемого утверждения. Чупровой, например, покупатель определенного имущества считает продавца его собственником как само собой разумеющийся факт, даже если продавец прямо не утверждает этого.

Критерий "заблуждение" широко применяется в судебной практике: Банковский работник сомневается в правильности балансовых данных, но выплачивает ссуду, которая не может быть погашена. Судебная практика подтверждает, что здесь можно установить факт мошенничества.

Письма от «юристов», сообщающих о вашем наследстве

Оппоненты оспаривают это мнение, поскольку введенный в заблуждение банк в лице своего сотрудника не заслуживает защиты, так как, несмотря на свои сомнения, выдал ссуду. Ущерб определяется в соответствии с германским уголовным правом посредством экономических параметров, поэтому вполне возможна ситуация, когда имуществу, приобретенному противоправным путем, был причинен ущерб.

Частично при этом учитываются правовые критерии: По германскому праву ущерб при мошенничестве должен быть вызван заблуждением. Доказать эту причинность сложно: Особенно остро указанная проблема стоит при выплате пособий, когда введенное в заблуждение ведомство также без обмана приняло бы решение о ее выплате. В силу этого в уголовном праве многих стран положение о наказуемости за мошенничество дополнено перечислением разных обстоятельств: В таких случаях мошенничество наказывается также тогда, когда потерпевший не был введен в заблуждение и ущерб не возник.

Мошенничество при получении субсидий также наказуемо, если совершившее преступление лицо действовало по грубой неосторожности. Таким образом, уголовному преследованию подлежат руководители предприятий, которые нарушили оказанное им доверие. Действия, ведущие к причинению ущерба на предприятии, наказуемы, только если они несовместимы с возложенными обязанностями, то есть противоречат стандартам правильного обращения с чужим имуществом, принятым в соответствующей области экономики. Необходимо отметить, что подверженные риску инвестиции, которые не принесли успеха и привели к потерям, не относятся к обстоятельствам, доказывающим необходимость наказания, если риск связан с добросовестной предпринимательской деятельностью.

Вызывает споры решение в следующем случае.

Удивительно, но факт! Совершаемые финансовые мошенничества существенно криминализируют ситуацию в сфере обеспечения финансовой безопасности и отличаются гибкой адаптацией к новым формам и методам экономической деятельности, оперативным реагированием на конъюнктуру рынка, использованием технических новаций.

Руководитель компании выделяет из имущества компании большую его часть для использования в своих личных целях. Это действие противоречит правилам добросовестного руководства предприятием. Члены правления компании, которые являются родственниками руководителя, тем не менее согласны с его поведением. Германские суды придерживаются мнения, что руководитель подлежит привлечению к уголовной ответственности.

Удивительно, но факт! Handbook on criminal law.

При этом в вину вменяется, что злоупотребление доверием в этом случае причинило вред не только собственникам вверенного имущества от которого они отказались , но и кредиторам компании, поскольку действия руководителя этой компании препятствуют им удовлетворить свои требования в отношении имущества.

Растратой считается присвоение вещи, принадлежащей другому лицу. Уголовный кодекс Испании, принятый в г. В качестве квалифицирующих признаков мошенничества Уголовный кодекс Испании ст. Так же как и в германском законодательстве, Уголовный кодекс Испании выделяет разновидности мошенничества.

Среди них можно перечислить: Указанные преступления объединены в главе "Об обманном присвоении чужого имущества". Следует заметить, что УК Испании квалифицирует как мошенничество и иные преступления, совершенные с обманом. К их числу относятся присвоение или растрата любого движимого имущества, которое было получено на хранение, по поручению или для управления либо по другому основанию, порождающему обязанность передать или вернуть имущество ст.

Понятие, характеристика и вопросы профилактики экономического мошенничества теоретические аспекты. В разделе "Преступления против государственной власти" установлена ответственность за мошенничество и незаконное присвоение, совершенные должностным лицом или государственным служащим, злоупотребляющим своими полномочиями ст. Представляет интерес и тот факт, что мошенничество, не причинившее значительного ущерба, не является уголовно наказуемым.

Диспозиция приведенной статьи свидетельствует о том, что внешняя сторона объективная сторона данного преступления характеризуется активным поведением субъекта преступления - введением в заблуждение физического или юридического лица. Способом введения в заблуждение физического или юридического лица является обман или злоупотребление доверием, оказываемым субъекту преступления в силу его действительного статуса. Обман в данном преступлении может выражаться в сообщении потерпевшему ложного имени или ложного статуса, а также в использовании обманных приемов.

Ложные сведения об имени или статусе какого-либо человека представляют собой сведения, не соответствующие его действительному имени или статусу. Ложными следует считать и те сведения об имени или статусе человека, которые ложными являются лишь частично.

Ложные сведения могут сообщаться как в утвердительной, так и в отрицательной форме. Если сообщение субъектом преступления потерпевшему ложного имени или ложного статуса является активным обманом, то при использовании субъектом обманных приемов активный вид обмана может сочетаться с пассивным видом. Намеренно искажая факты действительности, виновный вводит потерпевшего в заблуждение относительно их истинности, а при умолчании сознательно пользуется заблуждением, возникшим независимо от воли виновного.

В обоих случаях потерпевший под влиянием заблуждения сам передает имущество мошеннику. Внешне такая передача выглядит как добровольная, однако эта "добровольность" мнимая, поскольку обусловлена обманом. Обманные приемы при мошенничестве разнообразны. Они могут выражаться в устном или письменном сообщении потерпевшему сведений, не соответствующих действительности. Нередко мошенники используют материальные средства обмана, в качестве которых могут выступать подложные документы.

Обманные приемы могут выражаться в совершении субъектами преступлений следующих действий: Нередко сама сделка является фикцией, и мошенник может получить деньги за вещь, которая вообще не существует или которая ему не принадлежит; внесение искажений в официальные документы или документацию, которая составляется при заключении какой-нибудь сделки, и др.

Удивительно, но факт! Диссертация представляет собой одно из первых монографических исследований, в котором даётся комплексная характеристика уголовно-правовых мер противодействия финансовому мошенничеству по законодательству России и зарубежных стран с учетом сложной правовой природы исследуемых отношений.

Содержание обманных приемов составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего, либо факты, сообщение о которых удержало бы потерпевшего от передачи субъекту преступления денег или другого имущества, имущественных прав или оказания ему услуг. Содержание исследуемых приемов также образует и умолчание о сведениях, которые виновный был обязан сообщить.

Виновный, не сообщая сведений, которые он должен был сообщить, мешает потерпевшему правильно воспринимать действительность, чем вызывает его заблуждение. Не сообщая необходимые сведения, виновный либо способствует возникновению заблуждения, либо укрепляет уже имеющееся. Обманные приемы могут относиться к искажению не только фактов, существующих в прошлом и настоящем времени, но и фактов, которые, по уверению виновного, должны произойти в будущем.

Средством введения в заблуждение физического или юридического лица может являться и злоупотребление субъектом преступления своим действительным статусом.

В этих случаях мошенник не скрывает от других лиц свое имя и статус, а, наоборот, использует это для получения от потерпевшего, например, денег или другого имущества, которые последний доверительно передает виновному.

Удивительно, но факт! В Казахстане кредитный обман, так же как и в УК РФ, - состав материальный, и ответственность предусмотрена за нецелевое использование кредитов государственных и выданных под гарантии государства.

Имущество передается виновному лицами, во владении которых оно находилось, без соответствующих предосторожностей и оформления, а виновный, воспользовавшись этим, присваивает его.

В результате вышеописанных действий виновный намеревается склонить потерпевшего физическое или юридическое лицо к передаче ему денежных средств, ценных бумаг, материальных ценностей или другого имущества, к предоставлению услуги или совершению сделки, влекущей возникновение обязанности или освобождающей от нее.

Таким образом, при совершении мошенничества виновный может стремиться не только к получению какого-либо имущества или имущественных прав, но, как и при вымогательстве, освободиться от имеющихся у него обязательств. Психологические признаки субъективная сторона мошенничества характеризуются умышленной формой вины в виде заранее обдуманного или внезапно возникшего умысла. Субъектом мошенничества, так же как и кражи и вымогательства, может быть юридическое лицо или физическое лицо старше 13 лет, которое в силу своего психического состояния способно нести уголовную ответственность.

Что такое финансовое мошенничество и в чем его отличие от понятия «мошенничество»?

Мошенничество без отягчающих обстоятельств по французскому уголовному законодательству наказывается несколько строже, чем неквалифицированная кража: Третий квалифицирующий признак привлекает внимание тем, что французский законодатель совершенно справедливо установил более строгое наказание за мошенничество, при совершении которого субъект преступления обращается к неопределенному кругу лиц.

Имущественные преступления и проступки по Уголовному кодексу Франции. Кроме этого, УК этой страны содержит специальные случаи освобождения от ответственности за совершение мошенничества.

Юридический центр Пресс,



Читайте также:

  • Исторический аспект расторжения брака
  • Льготные программы для ипотеки в башкортостане
  • Приказ о наложение дисциплинарного взыскания рк
  • 2016-2019 | Юридическая помощь онлайн.